我国金融科技监管框架基本建成国家级金融科技基础设施正在加快布局

我国金融科技监管框架基本建成 国家级金融科技基础设施正在加快布局

央视网消息:在中国人民银行指导下,中国支付清算协会、社会科学文献出版社等昨天(14日)正式发布新版监管科技、金融科技、区块链三本蓝皮书。据央行相关负责人介绍,去年央行发布《金融科技发展规划(2019—2021年)》以来,各项工作稳步推进,目前,我国金融科技监管框架基本建成,国家级金融科技基础设施正在加快布局。

公安部将该案指令江苏省公安厅管辖,江苏省公安厅将90余名犯罪嫌疑人交于淮安市公安局侦查,侦办过程中发现这是一个有组织、有纪律、有层级、有分工的犯罪团伙。

经“伟哥”招募,王平、齐凡(在逃)作为“水晶国际”平台代号为“虎跃组”大组长,孙庆作为“明北组”大组长,胡力作为“齐天组”大组长,分别负责大组的日常管理、工资提成发放等工作,均将诈骗窝点设在了柬埔寨金边某大楼。

“XX股今天是牛股!关注!”“舒龙老师,太厉害了,跟你买的股又赚了一点”“跟着舒龙老师,我赚了很多钱”……夏明等20余人正式开始“工作”了。

据香港《星岛日报》报道,先后判处多宗“修例风波”案中被告罪名不成立的东区法院何俊尧法官,将被调离裁判法院,转往高等法院专责处理原讼庭刑事案件的排期事宜,职衔为“刑事案件排期法官”,这意味何俊尧将暂时毋须审理刑事案件。

“打一枪换个地方”,是该诈骗团伙惯用伎俩。2019年9月底,该诈骗团伙整体转移到蒙古国,预谋采用同样的手段进行“区块链”诈骗。但该犯罪团伙在蒙古国没“养号”几日,便于2019年10月29日被蒙古国警方抓获。至此一场跨国特大诈骗案浮出水面。

神秘的“股票分析大师”

在支持中小微企业方面,金融机构充分发挥技术、数据等生产要素的重要作用,通过金融科技手段甄别企业经营状况,提供差异化信贷服务,助力纾解融资难融资贵问题。基于区块链等新兴技术打造新型数字经济,并与实体经济广泛结合,助推我国经济高质量发展。区块链技术的落地场景已逐渐从金融领域向实体经济领域延伸,覆盖了医疗、能源、社交、农业、公益慈善、泛娱乐等非金融领域场景。

炒作了一两天之后,“舒龙老师”号就会在群里发送直播间链接。此时的客户会对“舒龙老师”在股票方面的专业能力盲目信任。“舒龙老师”便开始在直播间介绍股票行情、推出“区块链”数字货币交易、教授“水晶国际”App的使用方法,诱骗被害人注册充值。

“到了以后感觉到工作不正规,听组长介绍的工作情况和工作任务,知道这些荐股都是骗人的,但是想要赚钱就留下来了。”夏明一行人大多是“95后”,文化程度不高,也没有稳定的收入。面对组长允诺客户转账金额的3%至5%的高额提成,夏明选择了留下来。

(一)“港独”组织“香港众志”三名成员去年在《国歌法》公听会内抗议,裁定三人未有遵守秩序罪成立,仅罚款1000元,何俊尧还声称三人是未来“社会栋梁”,着他们应留“有用之躯”。

(七)一年轻工程师涉嫌藏电磨机、对讲机等被控三罪时,何俊尧声称警员的证供不能“放心依靠”,案件仅花半天审结,裁定全部罪名不成立。

报道提及,立法会议员葛佩帆日前去信终审法院首席法官马道立,要求严肃跟进法官何俊尧在过去审理八宗涉及“修例风波”案时,疑立场偏颇,裁决不公,将案中的被告判以无罪或予以轻判,令公众质疑其有政治倾向。葛佩帆信中要求马道立立即停止让何俊尧审理与政治相关案件,以解除公众的疑虑。

(文中人物均为化名)

蓝皮书指出,科技在为金融业发展注入强劲动力的同时也赋予了金融业一系列新的风险特征,对我国金融监管形成了新的挑战。金融科技快速发展带来的网络安全问题、个人隐私保护等问题,也迫切要求监管科技的及时跟进。如何有效遏制金融科技公司违法违规经营行为是金融监管亟须解决的问题。

(四)一听力有障碍的女子去年9月在促美国通过所谓的《香港人权与民主法案》草案的游行中,涉嫌推警员肩膀而被控袭警。何俊尧质疑其或未明白警员解释,准签保守行为。

群里不时地有人发出投资盈利图片,顾美玲有些心动,也想投资试试。群内名为“鸿儒”的网友主动加了顾美玲,互相交流投资信息。鸿儒告诉顾美玲“舒龙老师”很厉害,跟着老师操作很快就可以盈利。

香港司法机构网页显示,“刑事案件排期法官”负责处理一切在原讼庭审理较严重的刑事案件的排期事宜,职责包括处理案件控辩双方的申请文件,并在收取辩方的排期要求后21天内,为案件排期审讯。然后再由高等法院司法常务官以书面通知案中控方及辩方有关审讯日期。“刑事案件排期法官”职责只涉及行政工作,毋须亲自审案。

根据蓝皮书,2019—2020年,金融科技的发展在惠企便民方面成效显著,金融机构基于互联网开展支付缴费、授信审批、跨境金融、投资理财等业务,打造全方位线上金融服务体系,特别是新冠肺炎疫情防控期间让百姓“不出门、不见面”也能办理金融业务。

区块链是基于密码学等的数据管理新方式,区块链的出现最早的确是伴随着比特币和炒币等现象。而“水晶国际”根本不是真正的区块链,其后台由该诈骗团伙操纵涨跌,涨跌的指数都是人为操作的。区块链也只是一项技术手段,本身并不创造价值,投资者应该保持警惕,不要被夸大的盈利回报所迷惑,务必牢记高收益有高风险,投资须谨慎。

(二) 去年六月大学生王恺铭在湾仔警察总部外墙涂鸦丑化讽刺警员,何俊尧仅被告感化一年及赔偿1200元。

但短短数日之后,顾美玲就损失了40余万元。

(八)男学生被控持有攻击性武器或工具适合作非法用途罪。何俊尧声称指控方证人证供不能接纳,控方无法证明涉案物品为被告所持有,裁定罪名不成立。

(六)一高中生向柴湾已婚警察宿舍投掷汽油弹,他承认犯纵火罪,何俊尧却表示:“唯一受伤可能系被告被制服嘅时候”。

“我听说过区块链,电视新闻里面都有提到,老师之前有推荐过上市股票,有的股票的确涨了,感觉老师很懂股票,所以我深信不疑跟着老师投资区块链虚拟货币。”

葛佩帆表示,上述案件所有被告均被判罪名不成立或轻判,而全部在法庭作供的警员却被抨击为不可靠或不诚实的证人,一批市民及法律界人士认为何俊尧的处理手法偏颇及极不寻常,让人质疑他是否仍然适合处理涉及“修例风波”案件。

据央行相关负责人介绍,去年央行发布金融科技三年发展规划以来各项工作在稳步实施。继去年底在北京率先推出“金融科技创新监管试点”之后,今年试点又扩展到9个地区,共有60个惠民项目进入“监管沙盒”。同时,央行正在推动建设国家级金融科技认证中心、测评中心、发展中心以及风险监控中心等重要基础设施。

完美的“围猎式套路”

每个组员被要求建立150个微信群(内部称为“底群”),小组长会把各种各样的人拉到群中,微信群内绝大多数账号为组员冒充的普通投资者小号,少部分为真实的微信用户(内部称为“客户”)。

专业的“韭菜收割团队”

“底薪4000元、月入上万,包吃包住包提成,一周上五休二,每天工作8个小时,还有团建、旅游等。”

7月26日,夏明买了张飞往香港的机票,随后转机飞往柬埔寨。下了飞机,夏明发现同行的有十来个人,一起被带到柬埔寨金边的一个居民楼。工作地点在七楼,一共有三个工作小组,每个小组七八个人。

有关市民投诉何俊尧涉及的案件包括︰

经调取“水晶国际”平台后台数据,该平台在柬埔寨操作运行期间,被告人王平管理的“虎跃组”共计骗取69名被害人资金124万美元,折合人民币862万元;被告人孙庆管理的“明北组”,共计骗取被害人31万美元,折合人民币217万元;被告人胡力管理的“齐天组”,共计骗取25名被害人资金11万美元,折合人民币76万元。

2019年7月,夏明看到这样的招聘信息十分心动,随后便联系了这家招聘公司。对方告诉他,工作地点在柬埔寨,主要负责柬埔寨和中国之间的小商品贸易运营,公司负责办签证、机票公司报销。

(三)何俊尧审理仇栩欣袭警一案,斥警员“大话冚大话”(谎话连篇),因而裁定被告罪名不成立,更对警员使用不恰当武力表示关注。

(五)酒店餐饮接待员去年万圣节晚上,向警方防线投掷两个麻包袋,何俊尧却指被告行为“不算太暴力”,而且“坦白”承认责任“值得鼓励”,轻判社会服务令。

2019年8月,顾美玲莫名被拉进“舒龙私募界粉友”炒股微信群。群内一直在发各种买卖股票信息,还有一名资深股票分析师,每天定时推送直播间链接,讲授炒股课程。顾美玲自己也炒股,对群内的炒股信息很感兴趣。

顾美玲下载注册App后发现,水晶国际是一个国际贸易平台,界面操作、盈利模式与股票类似,于是果断入金数万元。App平台里共有五种虚拟货币,顾美玲第一次购买区块链虚拟货币便赚了几百美金。跟着“舒龙老师”,顾美玲不断向平台内投入资金,可惜时间不长几乎全部损耗了。

香港“星岛网”报道截图

组长使用“舒龙老师号”、小组长使用“助理号”,虚构舒龙资深股票分析师身份,由组员小号对“舒龙老师”进行吹捧。如果有人添加了“舒龙老师”的微信,这些客户就会标记为优质客户,大组长通常会把优质客户再拉一个群。

从国内招募过来的人,每个人都被分配了三四张柬埔寨的手机卡。小组长和组员都被分配了养微信号的工作任务。所谓的“养号”,就是保持微信号的活跃度,组员之间互相加好友、转发消息,用微信号打打小游戏、浏览新闻,避免在国外登录的微信号显示账号异常。

“舒龙老师”在直播间讲解股票知识,还告诫大家现在股票行情不好,要谨慎投资,取得大家信任后,适时引出能赚大钱的区块链虚拟货币的概念,推荐大家下载安装“水晶国际”App。

直到公安机关电话通知顾美玲协助调查时,顾美玲才意识到自己上当受骗了,微信群内除了自己,“舒龙老师”、助理还有其他股民几乎全都是骗子。

组长会特别提示组员炒作老师号的时候不要发重复的消息,不要让人看出破绽。如果出现有人发重复消息看能否撤回,不能撤回的就会用其他消息刷屏顶上去;如果本应由“老师号”发的消息,组员使用小号发了,被人看出来是“托”,就会把这个群解散掉。

淮安开发区检察院经审查发现,2019年7月至9月底,“水王”“东哥”(在逃)等人,经过事先预谋通过搭建各种虚假投资平台,下设多个代理,其中“伟哥”以“水晶国际”平台代理的身份,在柬埔寨金边市租用场地,购买作案使用的微信号、手机、电脑等工具,通过支付底薪及高额提成、统一安排出行和食宿等方式,在国内招募大批人员前往柬埔寨利用后台操控“水晶国际”平台实施诈骗。

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